现金池原理与运用（20170316）

财小e

现金池原理与运用 课前预习： 1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊？ 2、你对银行的信贷和结算产品了解几何？ 课程指引 现金池概念很多财务人听说过，但没做过，所以，觉得高大上，又有点儿神秘感，很好奇，想探个究竟！ 现金池究竟是什么？ 跟你们公司有什么关系？ 为什么你要了解现金池的基本原理？ 现金池模式在什么情况下用？ 现金池跟资金集中管理有何区别？ 不规范的民营企业也能应用现金池模式吗？ 如果你想应用现金池的业务，应该如何准备？ 。。。 甚至有很多做过现金池的以及正在使用现金池的财务经理人，因为当初设计这个业务模式的时候没有参加过，现在只是在做，而并不清楚其中原理、变化， 也不清楚最新的发展和可能存在的问题， 甚至当初为什么做这个？ 以及现在是否还有必要？ 是否有新的替代技术？。。。 都无从回答 如果你在公司负责资金工作，尤其是负责集团财务工作，那你一定有必要整明白这个事儿 我们就跟大家谈谈现金池的方方面面、前世今生，以及其他企业的最佳实践，让你有个全面了解，以便正确使用现金池这个业务模式 主要内容 1 现金池业务模式究竟是怎么回事儿？ 2 如何开展和正确应用现金池业务？ 3 现金池业务的内部计算问题以及如何计息？ 4 现金池业务的账务和税务问题如何处理？ 5 现金池业务可能会出现的问题有哪些？ 6 现金池模式与集团资金管理的根本逻辑是什么？ 谁该参与 财务经理人 准财务经理人 资金管理专员 相关阅读 现金池 - 集团本外币现金池业务 集团企业如何选择现金池模式 现金池管理中的税收和费用问题   联系方式 教务支持 胡老师：15311081899 QQ：612139003 技术支持 4006789011     全年课表   优惠套餐   上课流程   奖学金   认证中心   淘宝店铺

财小e

课后作业：


1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？

lilybear888

课后作业：

1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
目前还不适合，属于单一企业

2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？
我觉得现金池模式应用，对于资金充裕，而且财务处理相对集中的企业集团来讲，方便了资金管理，有效的控制了资金的运作，也提高了预算的精确度，但相对于分公司来讲，业务流程繁琐，如遇到临时特殊状况，不能及时的解决问题，诱发了效应风险。

认真的鱼

eleven 发表于 2017-3-31 14:32
1. 母子公司之间需要签订借款合同
2. 子公司需要支付利息
3. 母公司既可以做利息收入，也可以做其他业 ...

老师，集团公司间借款，实际操作中，视同资金理财行为，是否对公司的经营范围有要求？    2、您的意思是，通常大家会把这种行为视为公司的一种附带业务吗？如此一来，在税务处理上，就和公司正常业务一样操作就可以了，对吗？ 关于这方面的实操，有哪些相关法律条款可以推荐查看一下吗？

mynamecz

【课后作业】：
1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
       没有用，非集团企业
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？
     资金统筹，银行沟通更方便，成本得到节约

lucy93

【课后作业】：
1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
       没有用，单个企业
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？
     集中资金管理统筹资金，规模化效应，节约资金成本。

zengliping5288

11111111111111

liuyan91

课后作业：
1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
按我们公司的现有架构是可以使用现金池的。因为我们总公司旗下三家子公司为合资子公司，业务类型几乎相同。所有主材采购全由集团总公司采购，这样便于资金管理解决总公司资金紧张问题，同时，能监控到子公司资金动向，相对可以管制子公司开销费用。
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？
如果我公司使用现金池，将对财务工作带来以下变化：
1、规范公司的资金管理制度，推行资金计划；
2、对集团公司的人员架构进行调整；
3、加强集团公司的在资金规划和统筹，加快现金利用效率；
4、对子公司来讲他们可以失去主动性，还可能因为资金审批进度问题，失去投资机会；

eleven

jianxia.chen 发表于 2017-3-16 22:11
老师：新成立的子公司，以后可能经常要从母公司借款，需要签订借款合同吗？子公司需要支付借款利息吗？母公 ...

1. 母子公司之间需要签订借款合同
2. 子公司需要支付利息
3. 母公司既可以做利息收入，也可以做其他业务收入，这取决于你怎么理解和希望要什么，如果计入利息收入一般意味着是资金理财行为，冲减财务费用；如果记其他业务收入，意味着认为是公司的一种附带业务，避免跟财务费用的概念或者认知相违背
4. 收利息可以开票，一般是按照其他业务处理，所以开公司主税种的发票或者找税务局**6%发票都可以，反正付款方也不能抵扣
5. 不管借款金额多大，也不管每月多少笔数，做法都一样

flyings2010

财小e 发表于 2017-3-17 09:42
课后作业：

课后作业：


1、你们是否适合用现金池模式？为什么？
我们企业适合使用现金池模式，主要原因如下：
一方面，企业为连锁经营的百货零售商，全部各地合计有上千家门店（采取设置分公司），门店每天都有销售资金流入，
另一方面采购付款，发放薪酬，融资，投资理财等资金支出都是由总部统一进行，需要调动足够的资金，所以每天需要将各分公司的资金集中起来，所以采取现金池模式比较适合。
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？
最主要的是各分公司需要每个月每周做好资金计划。

哎柠呦檬

课后作业：  
1、你们是否适合用现金池模式？为什么？       不适合用现金池模式，我们公司是单一的传媒公司。
2、现金池模式的应用，对财务工作带来那些变化？

       我觉得现金池模式应用，对集团财务来讲，方便了资金管理，提高了预算的精确度，但对分子公司来讲，如遇突发情况，可能会有不能及时的解决风险。