求助！我该如何给子公司建议？

晴到多云

新进集团不久，算是小半个集团财务部的小负责人。
目前有个很头疼的方案要我出具，请求论坛的各位大大帮忙。
是这样的，我们有家子公司是生产型企业，因为销售不太给力，所以生产量也不高。
现在有一个同行业的大哥级工厂对外公开招标，一份2亿的加工订单，看中了3家工厂，其中一家就是我们的子公司。
对方在每个月收到货物后，过2个月才会结一次账付款。所以子公司的资金周转账期是3个月样子，牵涉到购买原材料需要的资金是3900万元。
子公司的老总想用这张2亿的订单去找银行谈贷款合作
那我需要给予这家子公司什么样的建议？要告知什么样风险、利益、以及防范点等？

孙懿晗

期盼

孙懿晗

期盼

wintergoodday

做好资金预算或者说资金平衡吧~~~做好资金 其他都好说吧

晴到多云

wintergoodday 发表于 2014-4-21 12:51
做好资金预算或者说资金平衡吧~~~做好资金 其他都好说吧

感谢建议。我想到的是，把资金预算以及投资回报率做好，风险其实就在资金这块吧。决定要不要去竞标，还是由老板来决定吧。

wintergoodday

晴到多云 发表于 2014-4-21 13:13
感谢建议。我想到的是，把资金预算以及投资回报率做好，风险其实就在资金这块吧。决定要不要去竞标，还是 ...

是的。订单金额虽大，但尚属于日常经营范围之内的，其风险类别等同于一般业务。所以，认为风险点在于资金。资金除满足该业务生产需求，还需要满足除此之外的正常业务。这么大的订单，资金链若断了，就麻烦了~~~

10wen9604

我觉得还是先弄清老总的真实意图，也许你们老总在乎的是从银行能贷到多少款项供集团使用也说不定，呵呵

MAHJ6623

订单的抵押贷款，估计是据大额订单想从银行贷款，建议先找银行预先沟通一下，可别找四大国有啊，人家一般不叼你，找中小型银行或地方银行，事先了解一下是否有这方面业务，我们这边是有地方银行做的，了解好后，再与老大沟通一下，确认可接受的利率，并充分阐述可能的财务风险，听不听在他，说不说是我们的责任。
      财务就是这么保守，没做之前总是充足考虑到风险，但是业务总是想如何做大，实现业绩；也是啊，立场不同，而优秀的财务经理人则是很好的平衡风险与未来收益的关系。

ZWJ945

1、关注上层参与的真正目的是什么，你现在考虑的高度层次是否有方向偏离；
2、做个全面预算，涉及产供销的全面预算，可以根据实际情况做精或做粗，但至少要对总盘子一目了然，企业都是要盈利挣钱的；
3、关注资金链，针对业务的过程匹配一下资金状况，现在资金为王，没有资金一切玩完；
4、关注目前产品的市场情况，未来的走向，客户一方是否会存在违约的可能性；
5、如果是这么大的单子，那么企业内部的生产管理、内控管理措施等也要同步跟上。

xiaweiyi

赞同楼上说的！
子公司要对接受这个项目做具体的预算，确认目前的生产能力，以及接受订单后需要扩充的各种人力、设备等等；同时，对客户也要进行分析，对产品的市场进行分析，防范各种风险