客户信用评级材料清单

陈雩霖-财智东方

银行授信评级材料清单

基本材料部分

客户概况资料

1、注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明，营业执照副本、法定代表人资格认定书。

以上客户属于需批准经营的特殊行业的，还须同时提交有权部门颁发的特殊经营许可证。

2、技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明。

3、税务部门核发的完税证明等。

4、贷款证（卡）复印件及近期贷款卡信息。

5、现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）。

6、验资报告。

7、法定代表人身份证明和签字样本，及必要的个人信息，或委托代理人身份证明、签字样本及有效授权文件。

8、预留印鉴卡及开户证明。

9、公司所享受的还贷、税费等方面的优惠政策，要求列出有关规定，并提供三年的实际数额，当年和未来三年的预计数额。

财务资料

10、近三年的年度财务报表（资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）及财务报表附注的说明。

成立不足三年的客户，提交自成立以来年度的财务报告。

11、本年度截至上月底的财务报表及财务报表附注说明。

12、公司未来三年的销售收入、税后利润、折旧等预测数据及预测依据，现金流量预测及营运计划。

13、本年度及最近月份存借款及对外担保情况。

14、银税共享信息系统查询报告。

15、其他需要了解的情况。

扩充材料部分

1、项目可行性研究报告、政府相关部门审批文件等相关资料。

2、项目实际投资总额、资金来源和资金使用及资本金到位情况。对于已投产运营的，提供投产运营情况说明。