[讨论]资金管理怎么管？

孤独路上徘徊

怎么办？公司要投资，开新店，扩产建厂房，现金流真的很紧张，老板总是很激进的方式，让我这个财务经理很紧张。虽然他心里知道可以从银行贷款，但是作为财务专业人事，在目前的大经济背景下这不是一个长久之计。

想从内部挖潜的角度看看有没有什么更好的办法，公司里的浪费蛮多，库存控制的不好，有很大的浪费，但是不知道该从什么入手。

虽然从财务角度来讲，通过信用管理、资本金管理、资产管理与负债管理等几个方面入手，可以起到一定的作用，但财务手段更多玩的是数字游戏，通常无法从根本上解决问题。之前听说过“缩短应收账款，推迟应付账款”，好像根本就行不通。每个人都希望这么做，在整个供应链条中，每一家企业既是供应商、也是客户，博弈的结果就看谁的话语权大，谁就占据优势。这种优势也不能持久，经常在双方的讨价还价中转移，回头付款期加大了，但是价格涨上来了。

[此贴子已经被作者于2012-8-15 11:49:59编辑过]

东山先生

楼主都说到了，内部挖潜，我也就接着说，这个库存的问题，我看到个库存管得好的，基本上能做到0库存，不过，您们可以向这方面学习。可以根据自身的特点来进行库存的管理。

ZSYZSY

是的，我碰过跟一楼的类似的问题，当时我做的很被动，最后我的解决的方法是：一、从银行贷款 二、缩短应收账款，推迟了应付账款 三、加强了库存管理 当然这三个方面是要有销售部门、采购部门、PMC部门共同的努力才能做的好。

whc97762004

看看，寻求中

xxy123321

碰到这类问题，只有灵活解决了。我们公司的现金流也非常的紧张，没办法，财务还得尽力去平衡和筹集资金，内部的平衡基本是减少库存，降低费用，加快应收账款的回收，推迟应付账款的付款期，这一切的当中一定要配合公司的整体经营策略，要以成本效益的原则考虑问题。同时，内部的管理不是财务部一个部门可以做好的，需要其他部门的配合，以及领导的支持，否组很难推行下去。

外部就是筹资了，最常用的就是银行贷款，或者是其他的项目资金，都要争取，提前做好准备。除非是其他投资者进来，这种事情财务一般无法做主。

Ranker

方法到位。支持

孤独路上徘徊

谢谢3楼，5楼及大家的耐心回复。除了外部融资，往来款的管理外，看来库存管理真的也是大家公认的重点。

我最近也在看丰田精益管理的书籍，虽然那个民族不怎么样，但是他们的管理方式真的值得我们好好的学习。对于其中的颠覆性的管理会计观点非常赞同，丰田的生产管理很关注现金流。我们公司的流动资金冗余占款居然超过了3千万，不管不行了。

巴顿

资产在哪里沉淀即是管理的方向，运营成本的管理是重点，按流程去看资金的运行的时间，从推动业务流动加速资金的流转效率。

cst281lj

赞同各位的说法