请教：如何进行合理融资

bluespook · 发表于 2007-4-16 09:54:00

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本单位有长期贷款18亿，绝大部分集中在09年到期。我们是绝对没有这么多现金流来偿还的。想做一个还款计划，就是想用更合理的融资办法来代替续贷（一年一个亿的利息，现金流方面比较吃不消）。请问有什么更合理的筹资方法吗？

本单位特点：应收账款维持在1.5亿左右，每月循环，不形成呆账；由于购货单位只支付50%的现金，因此账面上长期保持一个亿的银行承兑汇票（已经在尽量贴现，而且基本上是较低的贴现率）；收入预计每年12亿元，利润预计每年1500万元。

steven_kwc · 发表于 2007-4-16 13:59:00

收入预计每年12亿元，利润预计每年1500万元。

不是吧,利润率如此之低......

bluespook · 发表于 2007-4-17 17:01:00

因为财务费用和折旧就有三个亿，主要的原料成本就是差不多八个亿

钱小乐 · 发表于 2007-4-19 09:09:00

你可以跟我联系下，我这里可以推荐你一些方式减少财务费用。

QQ：463361257

MAIL：13951861680@e172.com

南客 · 发表于 2008-1-11 11:06:00

感觉不仅是利润率低,收入也低了.既然有18个亿的长期贷款,那么应该做好利润回报率的分析,不然当初怎么贷的起来的?

晟权 · 发表于 2009-7-30 11:09:00

资金结构存在很大的问题,如果在近年内没有新的利润增长点,长期下去肯定会出问题

mabo7128 · 发表于 2009-8-20 21:53:00

我认为，公司扩张速度过快，当初对现金流没有做出一个科学、合理的计划。

j18661 · 发表于 2009-9-3 13:05:00

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这样的利润率融资相当难

skyeager · 发表于 2009-9-4 11:52:00

我的建议如下，希望能帮到你：
1、因为你公司的财务费用包括了贷款利息支出且年利润为1500万元，用利润短期内偿还贷款不可能，必须寻求别的途径；
2、找到贷款14亿元用在公司的哪个方面，从这些方面找出公司资金链的问题，解决了此问题就行了；
3、除票据贴现外，还可以用固定资产、存货、担保等方式进行融资。

COLOR · 发表于 2009-9-9 17:16:00

18亿的贷款，如此的利润，是你在短时间不能够解决的痛。在目前的情况下，可以分别和银行谈，办理贷款的转期，借此把银行的还款时间错开，避免同时到期的现象，大笔的贷款到期，银行基本不太可能出现只还不待得情况，把企业作死，银行业也是有风险考核的，当然，这些只能解决目前的燃眉之急，长远来看，还是需要分析下内部资金的使用情况，及各利润中心的情况，如果企业的利润率连银行利率都不到，是非长久也是失败的。

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