资金需求预测

19710915

请教各位，如何预测一个公司的资金需求量？作预测时需要哪些数据？要了解哪些方面的内容？

我现在最大的苦恼是：资金安排问题。整体上可以满足需要但是时间上满足不了。

老板把应收账款的回款作为财务部门的考核指标，结果是业务只知道订货、付款；说得通俗一点 是只知道花钱，却不知回钱。这个也就算了，作为我财务部催款、回款的力度是很大的；应收账款账龄控制在30天左右；

现在。最大的苦恼就是资金需求量的预测；到底需要多少资金才能满足业务的需要？

怎样做才能使付款的速度小于回款的速度？

hqkhope

I think you have a wrong concept, the reponbility for collecting recievables should pertain to the sale Dept,your Dept.just monitor the process of collecting and assist sale Dept. The collection of recievables should be key performance indicaitor of the Sale Dept. or they will just care about how many units they sell, not care whether the collection will be recieved or not and when collection will be recieved.

cash forecast is baseed on the business planning,the objective of cash forecast is to ensure have enough fund for expenditures. you should have the knowledge about what will need fund and when need them, then you can arrange the collection and other source of fund.The cash forecast will be prpareed .

[此贴子已经被作者于2007-2-5 11:01:26编辑过]

Arthur

　资金计划是基于应收款和应付款都有固定的期限的基础上的，比如，AR　30天，AP　45天

如果这些都不能确定，那本期应收的收不回来，本期不应付的都付了，就没办法了。

　如果AR　term 和AP　term比较明确，就可以根据AR term月度销售预算确定每周的收款情况，根据AP term和采购计划确定每周付款情况, 再加上每月其他的固定收付款项目（GP,Capex,tax,salary,OP,OR,expenses,etc..)作每周计划。

总之就是提前要清楚每月每周收付款项目，按重要程度处理.

19710915

谢谢谢。

我们公司的问题是，有应收款，没有应付帐款；应收款有外币，有人民币；外币从订货到回款期限很长；人民币应收款帐龄在35天左右；

在没有应付账款的情况下，应收款的回款速度当然比不上应付款的付款速度了。所以总是资金紧张。

我们是每天做资金计划，知道明天要用哪些费用；要付哪些款；

公司不大，财务对业务情况比较熟悉；

我觉得我们公司的问题是回款速度远远小于付款速度，总是显得资金不够；

Arthur

也可以考虑和银行做应收款买断业务，这样收款期能提前

19710915

好。这是个好方法。