企业资金问题

shyun1990 · 发表于 2014-9-11 16:25:26

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我司有收到几张大金额的银行承兑汇票，期限在一两个月内，由于资金问题，领导决定贴现，作为财务，需要考虑哪些问题呢？或者可以提供哪些建议呢？

zhangyushan · 发表于 2014-9-12 09:34:10

如果你们公司资金确实运转困难，短时间内又筹集不到资金的话，可以考虑贴现，你们可以找几家银行比较一下贴现率的高低

shyun1990 · 发表于 2014-9-12 10:19:14

银行年利率为5.5%，本来是要在银行贴现的，但是由于贴现银行和票据的出票行没有合作，故不能贴现。领导后续在外面找了一家公司贴现，无需发票合同，但是满十万要收2600元，请问要怎么判断这个2600元是否合理呢？票面金额均为伍拾万至贰佰万之间，而且是一两个月就到期的

stiven · 发表于 2014-9-12 10:51:17

当资金链出现问题时，成本是最不需要考虑的东东。
建议财务应该找找资金链紧张的原因及应对措施，或者其他低成本融资渠道。如果能从短、中、长期都做好考虑就杠杠的了...

lyl1177 · 发表于 2014-9-12 11:29:13

如果你银行的正常途径走不通的话，可以考虑通过企业间合作的方式降低承兑贴现的成本，说白了，就是你找一家你们长久的合作伙伴，通过双方签订一份虚拟的销售合同，把票据背书给对方，由对方来找银行贴现，前提条件是这家公司实力不错，与银行合作关系良好。如果你们两家公司合作关系够好的话，对方应该是可以帮你们这个忙的。当然，可能需要一些招待费用。