如何防范商业欺诈（20170815）

SUSIEYCC

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
答：
     按照公司现在存在的一些行为，主要是公司高层管理抱有侥幸心理，需要做一些风险报告类的提醒。
     另外：需要做一些反职业舞弊制度，这一块公司做得一般。老板的容忍度也较高，跟我也明确表示，只要不是太过份，不高出市场行情，也是可以接受的。需要我们做一些定期抽查，这个抽查是有效的，不过也是微妙，这其中的水有点深，需要自己把握好。

fyq1977

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
要在企业内部防范企业风险，最重要的是合同单证的管理，合同条款仔细审核，有不合理之处与客户沟通修改，将发货，收付款，开票等事宜在合同中规定清楚；另外发货的单据需要齐全，每单都需对方的签名盖章后的原件留底，作为以后的证据。
另外是业务流程需要规范，不可图方便，而造成合同单证不完整。
如工作中有问题，财务，业务，及其他部门需要信息及时沟通。

fyq1977

课前预习：
1、如果你的企业经历过商业欺诈，请还原其发生的背景，在什么情况下发生？

公司涉及一起商业欺诈，一家客户与公司签订合同后，货已发，票已开，公司迟迟不付款，拖延很久，一直不付，实在是催急了，又说公司的产品有问题，需要退货或赔偿，而且是高额赔偿，导致这家客户不赚钱，反而赔钱。这是一家老赖的企业。据说曾导致另一家企业倒闭。
2、如果你听到、见到其他企业发生过商业欺诈，请指出背后的原因是啥？

欺诈的目的是为了短期内赚钱，不考虑长久的伙伴关系。客户刚好利用了企业业务的不规范，制度的漏洞。我们应该设立防火墙，堵塞漏洞。

liliang

课后作业：
如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
首先应建立财务风险控制体系，一整套的对内对外活动流程管控制度，并且严格实施监督

zhw2004

课后作业：
如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
必须在企业内部建立防风险舞弊防火墙

1.建立完善的企业内控流程制度，并保证内控执行有效
2.培养基层员工技能和素养
3.不断接受新知识学习借鉴防犯舞弊行业新手段，学习他人失败案例，总结自家经验
4.加强管理层风险意识培训，要求严格把控，避免投机取巧行为
5.定期开展风险识别风险应对分析报告总结

chenxuezhu

课后作业：
如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
1、培养员工技能和素养
2、加强防犯职业舞弊行业
3、做为管理层要严格把控，避免存在侥幸心理
4、定期要求提交总结风险报告
5、业务交易严格按流程和规则执行

wsbytsp

财务经理人网课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
首先从财务为出发点建立起一套业财融合的体系，让公司全员都在系统上运作，涉及到跟钱有关的事情除了在线，必须跟当事人电话语音确定，或者配套的风险可控的审核流程确定；

规范企业的业务操作，根据可能产生利益的节点设置企业的风险点，对数据的变化监控。当发现数据偏离曲线及时查明原因。审核环节要考虑岗位不相容。

合规化，多环节审核，控制金额，多看案例，多交流，事前预警，事中控制，事后总结

YTONG

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
     1、同老板沟通好。
     2、给员工培训商业欺诈知识。
     3、管控好采购、销售每个环节的流程。

财小e

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？

wsbytsp

课前预习：
1、如果你的企业经历过商业欺诈，请还原其发生的背景，在什么情况下发生？

公司最近涉及一起商业欺诈，对方公司通过私人介绍业务，款项一直不付，且指定供应商，短时间内金额很大，没有正规合同，没有发票，金额差不多了，对方直接赖账，像是涉及好的圈套
2、如果你听到、见到其他企业发生过商业欺诈，请指出背后的原因是啥？

欺诈的目的是为了短期内的暴利。刚好利用了企业业务的不规范