计划搭建银企直连

fly1215

先介绍下公司背景：  跨省多区域、多公司多业态（几十家公司不同行业）、多银行（10几家）、多账户（近200个不同类型账户）；每家公司在同一个财务软件中开设对应的账套。
目的：  资金集中管控、实现对第三方、内部报销的自动支付
收集方案：

  1、中国银行：借助第三方软件公司开发连接各家银行的接口，为企业提供所有企业所有银行的交易明细及余额查询报表；可设置权限在企业间、不同银行间自主划拨资金
  2、招商银行：招行子公司开发的CBS系统，达到上述功能

以上可达到集中管理资金的目的，需在功能、费用、服务等方面综合评估

对自动支付功能心里没底，需满足哪些基础条件？怎样连接不同公司的ERP、报销系统？

或者，是否可先行做到资金集中管理，下一步再考虑自动支付？

请有经验的大伽，就银企直连及自动支付多多指点；没实操的也帮忙多出主意

sdjhard

需要上一套集中管理Treasury(资金管理)的软件系统的吧。一般Treasury(资金管理)软件提供商实施时，会附带银企直连。子公司间支付，可以使用内部银行，虚拟支付后做中央交易对手方清算。资金集中后，可以通过总部Treasury账户，统一自动支付，这样只需和一个银行签订电子转账自动支付协议。




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我们的专家团队已经在中国及国际金融（银行、黄金、货币、债券、股权、期货、私募）交易、风控、结算、管理等软件技术领域积累超过14年产品研发与项目实施经验。同时，管理信息系统业务领域，广泛涉足了公司金融、财资管理、财务管理、项目管理、销售管理、客户管理、进销存、ERP、OA等方面。专业为客户定制开发各类智能投资分析、交易系统，企业管理系统，配套网站、App、H5，并提供整套解决方案的定制咨询、长期技术架构战略演化规划及配套人力资源发展规划。
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banana0705

我们公司刚上线了集团化软件，实现银企直联。具体操作由其他部门负责，有几点可以供你参考：将（1）银企直联，需要获得银行总部的审批，先提前与银行沟通。（2）财务软件可取银行流水，但是与你们的业务系统不一定对得上，所以核对的工作量非常大，通过核对，可以发现一些未达款项的问题在哪里，通过制度要求去规范，然后减少差异，最终实现银行流水与业务系统的完美对接。（3）许多公司在一个区域是用一个账号，对应不同的POS机，所以你们需要对账号、POS机、终端号进行了解，银行的流水是以什么作为主要对象，进行匹配。（4）公司账户的使用层级，哪些是集团账户，哪些是专用账户，内部上调、内部下拨都必须规定，才可以自动调拨。（5）还需要开发一些资金方面的报表，如未达款项的核销跟踪等，还可以开发一些报表，做分析。关于报销，是比较简单的，主要是公司的审批流程清楚，就可以实现，难点是：（1）业务人员了解基本的财务知识，在终端填报销单时，可以选会计科目。（2）人员变动或流程变动，需要及时修改报销系统的流程图。（3）报销单审批后，会推送到资金系统付款，付了款后自动生成凭证，传递到核算模块。（4）线上与线下如何实现结合，因为线上审批，财务是否需要看到纸质的发票，如果不用看，那税务风险该如何避免等问题，或者重复报销的风险等。

fly1215

banana0705 发表于 2018-7-19 09:32
我们公司刚上线了集团化软件，实现银企直联。具体操作由其他部门负责，有几点可以供你参考：将（1）银企直 ...

非常感谢您的回复，能借鉴参考！