求助：如何动态编制资金预算？

xingchen8209

求助：如何动态编制资金预算？请大家帮忙指导？

月笼沙

首先明确一下，预算一般是以年为单位的，但预测可以是动态的，也就是说预测可以按季度做，按月做，甚至是按周或按天做。预算的目的主要是确定方向目标，但实际运营中更具有指导意义的往往是预测，尤其是对资金的使用管理上。编制动态资金预测，你首先要明确预测的目的，在此基础上确定预测的周期，比如每月预测一次，每次预测向前滚动半年或三个月；其次是明确资金环境，是以业务需求为先导还是以资金为先导，也就是说，有多少业务，就要筹集多少钱，还是有多少钱就安排多少业务。再次是弄清公司常规的资金收支规律，至少常规的支出，以及重点的融资渠道和合同；最后把这些按时间或重要性进行排列，并按月或按季进行预测，并定期将实际的收支情况与当初的预测进行比较，逐渐积累业务把握和预测能力。