公司闲置资金

lovecat

我们公司有个情况请大家一起来探讨长期这样合不合适

我们公司目前的闲置资金用于保本理财，因为企业账户保本理财利率比较低，所以经过股东会决议书，闲置资金转入授权的个人账户用于理财

此账户只有公司资金不能做其他用途不能存入其个人资金，并定期将对账单及理财产品购买、收益对账单与会计对账

购买的理财产品均为保本理财产品，购买的每种理财产品网上协议书及产品协议书都会逐个保管。

这么做不知道有没有什么不妥之处？

月笼沙

很多企业会出于各种原因，用这种方式来进行体外循环。关键问题是：

1、这个帐户是否受财务及一系列内部监管。公司大了，这种事儿做多了的话，容易把自己搞乱了。因为不在正常帐面上，所以外部审计查不到，内部审计如果不了解这种“特殊”业务，也接触不到。渐渐地，老总要是也忘掉了，那可就真麻烦了。

2、这个个人帐户是谁的名义。此人是否可能与公司发生利益冲突？否则真的有了法律纠纷，容易摆不平。

最后，要考虑一下，公司未来要不要走向合规？股权是否会有转换？会有管理方式的大变化吗？如果没有，管清楚了，风险可控了，就这么着吧。

lovecat

公司目前规模还不大，只安排一个财务人员去做这个，定期发对账单出来，倒是没考虑过股权变动，对此事是否成立造成的影响，因为股权在决议后真的更改过了，也没对此事做最新的回应。

唉。。风险还是有的，外审也审过，之前是用总经理的账户去理财，总经理也是股东之一，但是有涉及了抽逃资金的嫌疑，所以才换了人的账户来做，每次审，都被审到这个事情....

老总觉得理财的人可靠，这样比在公司账户理财收益高，选的又是短期保本的，公司随时用钱，用网银就能1小时内转回来，多方便多好！！

horace008

需要对资金集中管理

dooog

需要对资金集中管理

lmj0700

需要防范风险，加强资金监管力度。