资金流管理

Sukey

各位大侠，我们是贸易公司，请问贸易公司要预付款给自己的供应商，但客户不一定是预付款，那怎样才能让公司尽量向有利于自己的正金流靠呢？或者以何种管理模式降低资金流动风险？
请指教

eleven

1. 努力建立信用，从全额预付，到部分预付，直到不用预付
2. 通过谈判，将预付订货转为预付发货，逐渐减少预付时间
3. 通过合理预测需求和增加下单频次，减少库存占用，减少预付占用，减少预付时间占用
4. 通过建立竞争地位，增加客户保证金，减少对自有资金占用
5. 改变商业模式，做平台型公司，让客户与供应商资金直接对接
6. 产融结合，将第三方资金平台引入，通过支付一定费用，降低自己资金风险并提高流动性

Sukey

谢谢！我们是建立了平台，但是资金还是自己掌控！我们合作的商品供应商有给账期，但是我们想扩大商品量，某些供应商要求预付款，但我们经管不准出现负金流，我不是很懂资金流，那我是不是可以借用你的第二个办法或者这些要求预付款的我就直接成为一个纯平台让他们直接交易，选第二个办法还是管控不到客户要求有账期，成为一个平台让他们直接交易这个与我公司大方向不符合，而且其他供应商也会有异议吧？

pschao

你的老板是想公司的资金流起码能够平进平出，甚至形成一个资金池的效应，不过要做到这样的模式，要么你是特殊行业，要么你的产品或服务有独到之处出，或者你的公司平台很强大，达到最低要求，无非两条线，第一就是预收客户，第二就是应付供应商，你公司的基本面各楼层抖不了解，难以给出针对的措施，不过二楼的不错，可以找找适合自己的路子，补充点，注意风控，要么钱在手，要么货在手。