如何防范商业欺诈（20170815）

财小e

如何防范商业欺诈 课前预习： 1、如果你的企业经历过商业欺诈，请还原其发生的背景，在什么情况下发生？ 2、如果你听到、见到其他企业发生过商业欺诈，请指出背后的原因是啥？ 课程指引 商业欺诈无处不在、防不胜防，或者给企业带来直接损失，或者带来间接伤害，而防范风险是CFO的重要职责，而防范风险并非易事，这主要来自两个方面的诱因： 一方面是企业的经营活动方方面面都可能会遇到商业欺诈行为，从采购商品，到托加工，到销售收款的这个环节，都可能会遇到价格欺诈、伪劣商品、合同欺诈、服务履约欺诈等等，而这些作业活动是由公司各个层级的员工分别授权操作完成，在这个过程中，很难监控到每个环节，很难要求每个员工具备火眼金睛； 另一方面，商业欺诈的手段在不断创新和升级，在互联网+、商业模式创新的时代背景下，很多商业欺诈行为让人难以分辨，越来越看不懂，形式花样翻新，欺诈越来越隐秘，诸如变了种的庞氏骗局，利用众筹、P2P等形式的金融诈骗等等； 商业欺诈除了利用信息不对称的优势之外，更主要是利用了人们的侥幸与贪念，因此，我们最基本的防范意识出发，不必人人精明，企业必须设置一道防火墙，以避免这些潜在危害，而CFO在这里面要发挥重要作用。 我们将在这次课程中，与大家分享这方面的经验，让财务经理人通过努力，降低企业在这方面的风险。 主要内容 1 那些曾经的商业欺诈是如何发生的 2 商业欺诈背后的原理分析 3 企业如何设立自己的防火墙远离商业欺诈 4 防范欺诈的意识修炼 谁该参与 CFO 财务经理人 企业老板 职业经理人 相关阅读 四十个常见的欺诈行为 用现金流量多期综合分析法识别财务欺诈 经济诈骗之：基础十四招   联系方式 教务支持 胡老师：15311081899 QQ：612139003 技术支持 4009987985（qq及电话）     全年课表   优惠套餐   上课流程   奖学金   认证中心   淘宝店铺

财小e

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？

lucy93

【课后作业】：如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
1、 首先全面自己可行性推测准备。
2、然后开会布置公司全面梳理各个风险点，
3、讨论控制流程和措施
4、分人落实控制及后续监督
5、 后续PDCA持续改进

zoeyc

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
答：

一、建立内控体系，监督执行。

     1、信息安全。客户、供应商等信息实时共享；

     2、业务操作规范。对关键节点实行控制监督；

     3、客户定期进行评估，及时调整赊销政策；

     4、合同的签订流程要规范；

     5、交易严格按流程和规则执行；

     6、财务付款流程要规范。

二、培养员工的风险法律意识，风险防范能力，及时开会总结、复盘。

三、加强员工接受新事物的学习，总结他人的案例，以此为例子吸取教训，注意防范。

mynamecz

财务经理人网课后作业：
如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
1、制定一个风险管理的规划
2、全员培训加强风险管理的意识
3、重点部门开始风险管理，并定期反馈
4、所有部门开始风险管理

liufener

财小e 发表于 2017-8-16 09:57
课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？

关注企业的业务流程和资金流程：
业务流程从原材料采购---产成品---销售，每个环节可以找到业务流程过程中的证据，比如销售有销售合同，销售合同管理，销售合同审批等等不同节点的证据的验证；
资金流程是从销售实现收取款项，到支付款项等各个环节的证据验收，比较常见的是报销单据签字及原始单据的保留。

liufener

财小e 发表于 2017-8-16 09:57
课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？

关注企业的业务流程和资金流程：
业务流程从原材料采购---产成品---销售，每个环节可以找到业务流程过程中的证据，比如销售有销售合同，销售合同管理，销售合同审批等等不同节点的证据的验证；
资金流程是从销售实现收取款项，到支付款项等各个环节的证据验收，比较常见的是报销单据签字及原始单据的保留。

susie521

课后作业：
如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？

一、建立内控体系，监督执行。

1、信息安全。客户信息实时共享；

2、业务操作规范。对关键节点实行控制监督；

3、客户定期进行评估，及时调整赊销政策；

4、合同的签订流程规范；交易严格按流程和规则执行；

5、财务付款流程规范

二、培养员工的风险法律意识，风险防范能力，及时开会总结、复盘。

三、接受新事物的学习，总结他人的案例，以此为JIE

susie521

财务经理人网课前预习：
1、        如果你的企业经历过商业欺诈，请还原其发生的背景，在什么情况下发生？
之前就职的外贸企业发生过，并非完全欺诈，贴出来借鉴下。
发生背景：
一直合作的一俄罗斯客户订了一单货，我司在预收了30%的订金后，开始安排量产。
待货生产好后，客户不见，说是倒闭了。。余下的70%款就别提了，还好，货是追回来了。虽然收取了少量的赔偿，但造成了财务上一定的压力。
积压了大量的库存，同时要支付下游厂商费用，

总结：
A．        实地动态地了解客户的经营状况，及时调整销售政策；
B．        了解相关对外贸易保险业务，购买适合公司业务的保险，降低风险。

        
2、如果你听到、见到其他企业发生过商业欺诈，请指出背后的原因是啥？
A、        内控不健全，流程不完善。
B、        贪便宜，走近道

北化高科

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
答：1、通过行业清单、职能部门风险汇总、SWOT分析方法，梳理公司中业务层面和财务层面存在的风险。
        2、建立内部控制体系，并监督执行，设置关键控制节点
        3、加强对公司内部员工的培训与宣传工作
        4、对工作进行阶段性的总结与报告

行者无边

课后作业：

如果要在企业内部开展风险管理工作，你准备从哪里开始？
1、建立公司完善的审批流程、如合同签订审批流程，付款审批流程；2、应收帐款信用等级评定，对第一次销售，还有第一次付预款的管理。