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资金计划
一、资金计划目的
合理节省成本，以有限的资金谋取最大的效益。保持企业资金链安全。
二、编辑资金计划
资金计划的主要内容包括收款和付款（定期归纳总结每月常规付款）两部分。资金计划的原则是以收定支，留一部分备用金。多余的流动资金做好理财规划。做好资金计划的平衡，可以采取双管齐下的措施，一方面加强力度催收应收账款，尽可能增加回笼资金。另一方面按照轻重缓急顺序安排付款。
三、执行资金计划
加强部门之间的沟通。资金计划的收款工作主要由销售部门完成，付款计划主要由采购部、行政部、运营部、中台部、人事部等部门计划。财务部复核。资金计划的平衡主要由财务总监实施。所以财务部门需要与相关部门充分沟通，确保资金计划可行，并且能反映实际情况。
四、资金计划管理中遇到的一系列问题
资金计划执行不力，人为干扰多 预算准确性差导致收入来源不稳定 支出随意，协调难度大 账户管理不规范（比如存在账外账、小金库的现象）
五、针对资金计划管理中遇到的问题可采取的对策
严格执行公司资金计划管理规定。 未在计划内的付款项目当月不能支付，在资金计划内的款项严格按照付款流程付款，确有特殊情况的先请示公司领导，待领导批准后再办理。 强化预算管理。 预算管理可以帮助企业把有限的资金使用在最需要的项目上。必须开展分析和预测，科学合理的将事与钱相匹配。 资金计划指标管理 定期将资金计划和执行的数据建立指标并进行追踪分析。比如收入变化率、支出变化率等指标的分析。 加强大额支出管理 根据历年资金计划的经验值，在资金计划中列出大额支出计划。 减小支出变化幅度 合理安排资金支付时间 制定预付账款回收计划、应收账款回收计划、其他应收款回收计划。 减少不合理的资金占用。及时收回押金、员工借支等 根据实际情况优化资金计划
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