如何做好年度资金规划？（20200211）

财小e

如何做好年度资金规划？     课前预习： 1. 资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？ 2. 折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？ 课程指引 年度资金规划比预算要难做的多，更不像做现金流量表那么简单，这个工作淋漓尽致体现了业财融合与领导力的综合表现，那么，资金规划究竟是个怎样的工作和体验呢？资金规划是最需要经验的，那么究竟需要什么样的经验？资金规划是对财务规律的根本把握，也是对资金管理技术的综合运用。 新年伊始，每个企业都需要对外来有布局和财务预见性，那么，资金规划就是这里最重要的一环，财务应该如何帮助企业家把好这一关呢？ 我们在这次的e讲堂课程中，跟大家分享资金规划的基本操作手法。 主要内容 1 资金规划的前提条件是什么？ 2 资金规划需要用到现金流量表吗？   3 增量法的资金规划具体操作步骤 4 零基法的资金规划具体操作步骤 5 资金规划中常见的误区和问题 谁该参与 CFO 财务总监 财务经理 资金主管 企业老板 职业经理人 相关阅读 企业疏通资金流的几大法则 很实用的月度资金预算表 资金预算制度   联系方式 教务支持 李老师：15311081899 QQ：3291219925     全年课表   优惠套餐   上课流程   奖学金   认证中心   淘宝店铺

财小e

课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？

沫沫颗

1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
（1）成熟型企业：各部门是否知晓自己部门每月资金使用情况，剩余情况，部门之间的沟通是否到位。是否有相应的资金规划执行制度，该制度是否有很好的执行还是形同虚设。财务部门应按月或按周编制资金预算与实际情况对比表，并发送给各业务部门，设置资金预警，超过预警金额时，提醒业务部门，资金计划即将超额。在制定资金规划时，参照以前年度的实际情况，再结合本公司今年的目标，尽力做到没有遗漏。
（2）初创型企业：在制定资金规划时，是否有遗漏，公司经营是否不够成熟、经营不丰富。聘请有经验的财务人员进行资金规划，定制合理的制度，并实施监督。
2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题

会虚增资金使用量，会使公司闲余资金得不到充分的利用。也会使各业务部门认为计划资金很多，可以多使用，增加公司成本。也会使公司在遇到项目时，认为资金不足而放弃，或者去借贷，造成项目损失和不必要的财务杠杆

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课后作业
资金规划执行不到位的原因：从2个方面探讨：1）成熟型的企业，需要考虑是因为部分支出没做到预算内，还是属于预算外必须发生的支出，所以导致了资金规划执行不到位；
2）初创型企业，是因为缺少管理经验、还是因为公司业务不够稳定，从而造成对资金规划做出错误判断，所以再执行过程中很难继续下去，同时也要考虑各部门之间的沟通问题

lilingli

课后作业
资金规划执行不到位的原因：1、新创企业或者刚执行资金预算的企业，因为缺少经验，没有预计到可能的支出或者缺乏内部控制机制；2、如果不是初创企业或者已经有资金预算经验的企业，有可能是制定资金规划时各部门没有充分沟通，做出的资金规划偏离实际，也有可能是资金规划做的很好，但在执行时因缺乏内部控制机制未落实到位。
折旧资金混入经营周转后，可能会导致日常运营占用了折旧资金，导致无法更新、改造陈旧的设备，导致企业生产效率低下，或者没办法进行新项目投资而错失投资机会，导致企业盈利能力低下，甚至破产。

guoyufeng

课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
答：1.查找原因，2，合理调整，3.沟通，做必要的执行沟通
2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？
答：1.虚增资金数据，2.与实际数据对比偏差大，对比失真，3.财务专业能力不足，失信于老板和同事

黄小黄

课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
答：1：由于资金规划是服务于企业预算和经营计划的，且呈现一定规律；执行不到位的时候需要查找产生问题的主要原因，如果是由于生产经营的变化导致相应的资金规划有变动，资金规划而不按年度执行是合理的；
       2：资金规划如果执行不到位不是因为经营计划改变，而是因为业务部门执行时候偏差导致的，需要查找导致这种偏差的原因，如果是因为资金规划提报时原则不清晰或业务部门理解偏差完成的，需要资金部门完善年度提报资金规划流程体系。
2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？
答:1：导致出具的年度资金规划的数据不真实，由于折旧资金在经营过程中并不实际占用公司资金
  

zhouchunxian

1.找到执行不到位的环节，是流程的因素，还是人的因素。如果是流程的因素，那么我们修改流程；如果是人的因素，那就要考虑换人来执行了。
2.折旧资金加大了可用资金总量。

cixi1632003

财小e 发表于 2020-2-12 10:31
课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问 ...

课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
答：1：先看是哪个部门执行不到位，实际执行情况与规划时的差异多少，差异在哪
       2：与执行到位的相关部门探讨，他们是如何执行到位的，看是否有借鉴意义，是否找到改善方向
       3：与执行不到位的探讨（尽量量化），哪个地方执行不到位，是预算太紧还是没有考虑全面，形成一个问题点，解决方
          案，确定责任人，跟进人。要落实跟进进度，并拿出来探讨可取之处或者需要改进之处

2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？
答:1：导致数据不真实，指标不真实，无法起到指导作用
     2：导致考核数据不准，方向可能跑偏
     3：导致财务部的能力受到质疑

cixi1632003

课后作业
1、资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
答：1：先看是哪个部门执行不到位，实际执行情况与规划时的差异多少，差异在哪
       2：与执行到位的相关部门探讨，他们是如何执行到位的，看是否有借鉴意义，是否找到改善方向
       3：与执行不到位的探讨（尽量量化），哪个地方执行不到位，是预算太紧还是没有考虑全面，形成一个问题点，解决方
          案，确定责任人，跟进人。要落实跟进进度，并拿出来探讨可取之处或者需要改进之处

2、折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？
答:1：导致数据不真实，指标不真实，无法起到指导作用
     2：导致考核数据不准，方向可能跑偏
     3：导致财务部的能力受到质疑

liyamin

【课前预习】
1. 资金规划做好之后，总是执行不到位怎么办？
    先根据业务需要制定相关的年度资金规划，可以分季度、月度，约定时间对执行的结果做出总结和分析。

2. 折旧资金混入经营周转之后，会带来哪些潜在问题？
    这个问题，还需要学习。