[求助]关于保理业务的后续工作

TeresaU

各位好，

我刚被安排接手负责资金管理工作，由于以前没有接触过资金管理，目前针对这部分的工作感到比较茫然，有些不知所措。现有一个比较紧急的问题，想请教各位高人：公司在和银行谈妥保理协议后，就此协议接下来公司还需要如何开展后续工作，是否需对相关人员进行培训？最好能够讲详细一点。

谢谢！

a_leebo

你说的已经谈妥保理协议是不是指已经和银行签订保理合同？如果已签合同，接下来有几个步骤：

1、在授信银行开立应收账款收款账户。无法设立保理收款专用账户，而以一般结算账户作为收款账户的，须满足银行能够识别每一笔结算账户项下收款是否为保理业务项下收款的条件。

2、办理应收账款受让手续和通知买方手续。保理的通知手续包括明示通知和默示通知两类多种方式。

3、保理融资。在履行完毕有关债权转让通知程序后，获得银行融资，缴保理费。

4、应收账款到期还款。对于收回的应收账款，没有融资的，经银行审批，可以划至借款人的结算账户；有保理融资的，将相应的款项偿还贷款。

具体情况可以和经办银行联系，银行客户经理会告诉你详细要求的，按照合同执行即可。你们至少有一个人懂保理业务，方便对内协调、对外和银行沟通。

[此贴子已经被作者于2010-6-20 19:42:36编辑过]

TeresaU

谢谢a_leebo版主的及时回复，真是雪中送炭啊。。。^_^