[求助]请问哪位能传授一下小规模集团的资金管理经验？急！在线等！

wbiyr

目前在一个小规模的集团公司实习，北京现在刚筹建总部，在上海、西安、深圳分别有分公司/办事处/子公司，总公司希望能及时了解各分支机构的资金状况、并能在各分支机构间进行资金余缺调剂，另外总公司想通过设置付款权限达到对分支机构的控制。

eleven

这个话题太复杂，你又说着急，我只好说：你管不住的，看你能承担多大的风险了，在你们这种公司，风险全系在用人上，制度显然没用，你最好建立一个简单的信息系统，把钱全部集中管理。

集团有两种，一种是通过资本运作，一种是通过业务布局，前一个没有必要管，后一个一定要集中管。

你可以把问题再聚焦一下。

打个简单的比方吧：你想设置付款权限来控制子公司对资金的支配权，其实在这个建议中，你至少使用了两个假设，第一，你假设子公司经理是法制意识很强的，他不会卷钱就跑的；（在大公司可以做这种假设，在小公司不行）；第二，你假设上有政策，下无对策，人人都是为公司着想的；其实，在中国这个文化意识下，对远在他乡的分公司和子公司的管理和控制只有通过人来做到，制度是做不到的，因此，你可以制定资金批准权限和开支范围，但是，你一定不要认为是这个管理制度控制了子公司，一定是用人政策和手段真正在起作用，否则会误导管理层。

坚持到底

控制资金的方式和渠道很多，但必须要根据公司自己的实际情况和领导层的支持力度等情况制定一个适合自己的方式，制定出适合自己公司的制度和考核方式，并贯以合适的用人方式和原则，这个问题就比较好解决了，其实突破了你自己的空白瓶颈后，就没有想象中的复杂了。

wbiyr

多谢eleven和坚持到底的提点！

leslie

我们通过总部定期划拨办事处备用金的方式，每天办事处都得报现金银行电子账回总部，定期都会把费用报销的明细递回总部等，感觉收效不错。